Les autorités indiennes s’efforcent activement de soumettre toutes les bourses de crypto-monnaie opérant en Inde à des directives strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT) afin d’améliorer la conformité et la surveillance du marché en plein essor des actifs numériques.
La cellule de renseignement financier (FIU) du gouvernement indien a récemment accordé à Binance et KuCoin, deux principales bourses offshore de crypto-monnaie, le statut de fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) en Inde.
La dernière décision s’inscrit dans le cadre d’un effort plus large visant à garantir la conformité au sein du secteur des actifs virtuels en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d’argent (PMLA).
KuCoin a résolu des non-conformités antérieures avec une astreinte de 41 lakhs INR (environ 41 000 $), à la suite de quoi l’interdiction de ses sites Web en Inde a été levée. D’un autre côté, Binance est en train de régler ses dettes et devrait payer une amende de 2 millions de dollars, selon des sources citées par The Economic Times.
Les deux bourses sont désormais enregistrées auprès de la CRF-IND, qui relève du ministère indien des Finances. Cet enregistrement s’aligne sur le mandat de la CRF de superviser le commerce des actifs numériques virtuels (VDA) dans le pays, qui comprend désormais 47 entités.
Dans le cadre de son engagement à favoriser un environnement d’actifs virtuels conforme, la Bharat Web3 Association (BWA), le principal organisme indien de l’industrie Web3, a récemment organisé un atelier de renforcement des capacités et de formation pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). L’événement a été conçu pour sensibiliser aux responsabilités en matière de conformité et recueillir des informations sur les défis auxquels sont confrontés les VDA.
Shri Vivek Aggarwal, directeur de la CRF-IND, a souligné l’importance du respect des directives de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).
“Conformité au cadre de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) dans le cadre de la PMLA pour les SP VDA au service des utilisateurs indiens, quel que soit leur domicile”, a déclaré Aggarwal. Il a en outre souligné que les obligations de conformité reposent sur les activités des VDA plutôt que sur leur présence physique en Inde.
L’atelier a réuni des acteurs de premier plan de l’industrie, notamment CoinDCX, WazirX et KuCoin, qui a notamment été la première entité internationale à s’inscrire. Les séances se sont concentrées sur les choses à faire et à ne pas faire des VASP et sur les stratégies d’évaluation basées sur les risques.
Dilip Chenoy, président de l’association Bharat web3, a donné un aperçu des implications de ces mesures réglementaires.
« Même si la conformité entraîne des coûts, les dépenses associées à la non-conformité peuvent être considérablement plus élevées. L’adhésion aux protocoles AML et CFT est essentielle, comme l’exigent tous les organismes de normalisation (SSB), et n’entrave pas l’innovation », a déclaré Chenoy à crypto.news.
Le président a également évoqué les défis liés à la lourdeur des réglementations fiscales et aux problèmes liés à la facilité de faire des affaires (EODB), qui incitent les startups à quitter le pays.
« Notre implication dans l’Initiative CRF-INDE pour un partenariat en matière de LBC/FT (FPAC) et l’Alliance des entités déclarantes en Inde pour la LBC/FT (ARIFAC) a amélioré notre dialogue et nos efforts de coopération avec d’autres entités déclarantes, y compris les banques et les institutions financières. “, a ajouté Chenoy.
Il a conclu que la coopération comprend la participation à des ateliers et l’adhésion à des groupes de travail spécialisés tels que le Groupe de travail sur le financement du terrorisme dirigé par la CRF (FWG-STF), ce qui a considérablement amélioré la détection et le signalement des activités suspectes dans le secteur.
Les sessions ont été dirigées par des personnalités éminentes du secteur indien de la conformité cryptographique, notamment Rohan Bhandari de CoinDCX, qui a parlé de la conformité PMLA pour les VASP, et M. Muthuswamy Iyer de WazirX.
L’Inde a été identifiée par un rapport Chainalysis comme l’une des économies de crypto-monnaie à la croissance la plus rapide au monde, avec le taux d’adoption le plus élevé en 2023. Le retour de Binance la positionne comme la deuxième bourse de crypto-monnaie étrangère conforme à la CRF à entrer sur ce marché en plein essor, après KuCoin. .
Avant son interdiction en janvier, Binance était responsable de plus de 90 % du volume des échanges de cryptomonnaies en Inde. La popularité de la plateforme a augmenté alors que les commerçants cherchaient à contourner les mesures fiscales appliquées par le gouvernement indien.
Les bourses mondiales de crypto-monnaie non enregistrées en Inde auraient causé 3 000 crores INR (environ 361,45 millions USD) de fuite fiscale par an. Ce fut l’une des principales motivations de la CRF pour interdire les opérations de change non enregistrées dans le pays.
Dans le cadre de l’enregistrement de la CRF, Binance sera désormais soumis aux mêmes règles que les bourses locales de crypto-monnaie. Cela inclut une déduction fiscale à la source (TDS) de 1 %, qui a déjà été mise en œuvre par KuCoin avec les échanges cryptographiques indiens.